Tiền điện tử nói chung và BTC nói riêng không thể lừa đảo, chỉ có những tổ chức xấu, kẻ gian lợi dụng danh tiếng của BTC để lừa đảo. Các loại tiền điện tử như Bitcoin là một loại tài sản hot trong giao dịch trực tuyến và nó có thể giúp một nhà đầu tư thông minh kiếm được lợi nhuận lớn. Nhưng viễn cảnh làm giàu nhanh chóng có thể khiến một số người mù quáng trước những rủi ro và cho phép kẻ gian lôi kéo họ vào những trò gian lận. Không giống như tiền được chính phủ hỗ trợ, giá trị của Bitcoin được điều khiển hoàn toàn bởi cung và cầu. Điều đó có thể tạo ra sự dao động mạnh mẽ và mang lại lợi nhuận cũng như thua lỗ lớn cho các nhà đầu tư. Ngoài ra, đầu tư tiền ảo nhận được ít sự bảo vệ theo quy định so với các sản phẩm tài chính truyền thống như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ. Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ - CFTC đã cảnh báo về những kiểu lừa đảo tiền ảo như: ● Sử dụng tin đồn để dụ dỗ các nhà đầu tư mua và đẩy giá lên cao, sau đó bán cổ phần của họ và làm đồng coin giảm giá trị. ● Một số loại tiền điện tử mới nổi sử dụng hệ thống kim tự tháp tài chính, tạo ra ảo tưởng về lợi nhuận lớn bằng cách trả hết tiền cho các nhà đầu tư cũ bằng tiền của nhà đầu tư mới. ● Giả làm người giao dịch tiền ảo hợp pháp hoặc thiết lập các sàn giao dịch giả mạo để dụ dỗ nhà đầu tư. ● Tin tặc đột nhập vào ví kỹ thuật số, nơi mà nhà đầu tư lưu trữ tiền ảo của họ. ● Trong khi đó, vì nhiều người cố gắng kiếm tiền bằng cách đầu tư vào các dự án mới liên quan đến tiền điện tử, ICO là một trong những cách phổ biến nhất để thực hiện hành vi gian lận. Tại sao có nhiều vụ lừa đảo Bitcoin và các đồng tiền ảo khác? Lừa đảo BTC và các Altcoin khác đã không còn xa lạ, vậy do đâu mà tiền điện tử lại dễ dàng trở thành mục tiêu của những kẻ xấu như vậy? có nên đầu tư tiền ảo? ● Lợi nhuận: Không thể phủ nhận việc lợi nhuận từ tiền điện tử mang lại cho nhà đầu tư là vượt trội hoàn toàn so với các tài sản khác. Các từ khóa như “Làm giàu từ BTC” tràn lan trên mạng tìm kiếm đủ để thấy súc hút của nó mạnh đến cỡ nào. Chính vì long tham, ham muốn làm giàu mà nhiều người đã mắc vào bẫy lừa đào của những kẻ xấu. ● Không được giám sát: Tiền điện tử là loại tài sản phi tập trung, chúng không bị giám sát bởi một tổ chức chính phủ nào. Vậy nên những kẻ lừa đảo, hacker thoải sức lộng hành. Các nhà đầu từ thì không được bảo hộ bởi luật pháp, nếu thiếu kiến thức họ sẽ phải đối mặt với rủi ro vô cùng lớn. Hiệp hội quản trị chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA), một tổ chức phi lợi nhuận đại diện cho các nhà quản lý chứng khoán ở Hoa Kỳ, Canada và Mexico, đã liệt kê lừa đảo tiền điện từ là một trong những mối đe dọa hàng đầu đối với các nhà đầu tư vào năm 2020.
