Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

Thảo luận trong 'Nhắn tin cho nhau' bởi webmaster, 28/8/2013.

  1. webmaster

    webmaster Stay hungry. Stay foolish

    Tham gia:
    16/12/2006
    Bài viết:
    13,308
    Đã được thích:
    36,141
    Điểm thành tích:
    6,063
    Lợi dụng chuyển khoản qua ngân hàng sau đó thực hiện lệnh huỷ để lừa người bán hàng online.

    Mạng xã hội phát triển kéo theo xu hướng bán hàng online nở rộ, ngày càng có nhiều cửa hàng bán đồ trực tuyến mọc lên. Phần lớn các chủ cửa hàng đều rất trẻ tuổi, hình thức mua bán thông qua chuyển khoản và ship hàng.

    Với ưu thế không tốn chi phí thuê mặt bằng, lợi nhuận ổn định, hàng hoá phong phú và kênh quảng bá hiệu quả là Facebook và các diễn đàn, vô hình chung đây lại chính là môi trường mà những kẻ lừa đảo nhắm tới.

    Mới đây một chủ cửa hàng có nickname Pearl Vũ đã "vạch trần" hành vi lừa đảo lợi dụng chuyển khoản qua ngân hàng để lừa người bán. Người mua hàng chủ động liên hệ với người bán, sau đó thoả thuận giá cả và số tài khoản để chuyển tiền. Kẻ lừa đảo vẫn thực hiện đúng các bước mua hàng online như bình thường, tuy nhiên ngay sau khi viết giấy chuyển tiền có đóng dấu đỏ xác nhận của chi nhánh ngân hàng đó. Điều đáng nói là ngay sau khi viết giấy chuyển tiền, kẻ lừa đảo lập tức thực hiện lệnh huỷ giao dịch để đảm bảo hoàn tiền trong khi giấy chuyển vẫn còn nguyên.

    [​IMG]

    Trên thực tế khi thực hiện lệnh huỷ, ngân hàng đều có đóng dấu đỏ trên giấy chuyển tiền để tránh nhầm lẫn. Kẻ lừa đảo đã khéo léo lấy tay che đi phần dấu xác nhận huỷ, sau đó chụp hình lại và gửi cho người bán. Thông thường chúng sẽ lấy lý do chuyển tiền vào cuối giờ chiều ngày thứ 6 nên tiền chuyển khoản tới chậm, do đó chụp lại giấy chuyển để xác minh với người bán và yêu cầu người bán chuyển hàng ngay với lý do như kịp xe chuyến cuối ngày.

    Bên cạnh hàng vi chuyển tiền trực tiếp qua chi nhánh, các đối tượng lừa đảo còn lợi dụng hình thức chuyển tiền qua Internet Banking đề mua hàng. Khi thực hiện chuyển tiền qua Internet Banking, chúng đều sử dụng các dịch vụ của ngân hàng khác với ngân hàng của người bán. Chính vì thế khi chuyển tiền khác ngân hàng, người bán sẽ không nhận được tiền ngay mà số tiền sẽ được khoanh giữ và chuyển đi sau khi hết giờ làm việc. Ngay sau khi có thông báo chuyển khoản, kẻ lừa đảo sẽ chụp lại màn hình và gửi cho người bán sau đó ra các cây ATM gần nhất rút hết tiền trong tài khoản. Đến thời gian thực hiện giao dịch, ngân hàng kiểm tra số dư tài khoản không đủ và giao dịch sẽ bị huỷ, trong khi người bán thì an tâm rằng tiền đã được khoanh giữ và chuyển tới tài khoản của mình.

    Nếu chủ cửa hàng online không chú ý và thực hiện gửi hàng, kẻ lừa đảo sẽ hẹn nhận hàng ở địa điểm định sẵn và dùng sim rác để liên lạc. Giao dịch hoàn tất và người bán hàng không hề nhận được thông báo số tiền về tài khoản của mình.

    Hành vi trên đã xuất hiện khá nhiều tính tới thời điểm hiện tại. Với những món đồ giá trị nhỏ, người bán có thể chấp nhận mất đồ, nhưng với đơn hàng lên tới cả triệu đồng, đặc biệt những món đồ hiệu đắt tiền thì hành động trên hoàn toàn có thể nhờ pháp luật can thiệp.

    Một lời khuyên cho những chủ cửa hàng mua bán online trong thời kỳ "thật giả lẫn lộn" là hãy tỉnh táo, sử dụng các dịch vụ như SMS Banking và Internet Banking để kiểm tra khi nào tiền được chuyển tới tài khoản, và chỉ chuyển hàng khi chắc chắn số tiền đã được chuyển. Đồng thời nên thực hiện giao dịch ở những địa điểm rõ ràng, tránh chuyển hàng ở các ngã ba, ngã tư hay quán nước.

    Nguồn: GenK
     

    Xem thêm các chủ đề tạo bởi webmaster
    Đang tải...


  2. Ms.Anh

    Ms.Anh Cống hiến

    Tham gia:
    4/1/2012
    Bài viết:
    7,618
    Đã được thích:
    948
    Điểm thành tích:
    773
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online


    Cảm ơn bác admin nhé :D
    Theo em , Tiền nong là phải chắc chắn, có tiền có hàng, trong kinh doanh online em thấy có khi người bán còn chịu rủi ro nhiều hơn ý ạ, khách hàng có thể kiểm tra thông tin người bán và độ tin cậy trên nhiều kênh trước khi quyết định mua hàng hoặc dùng hình thức COD phát hàng thu tiền cho an toàn, hàng đên ko ưng ko lấy, nhưng ng bán không thể xác nhận thông tin người mua, ở xa nhất định phải chuyển tiền trước vì hàng chuyển rồi khách ko giao tiền thì chỉ có ngồi khóc, khách ở gần nhiều khi giao hàng rồi lại ò e ý ( bỏ bom) hay gây khó dễ này nọ để giảm tiền, ko lấy hàng.... nên người bán nhiều lúc cũng vất lắm đấy chứ ạ :D
     
  3. hangnhatshopping.com

    hangnhatshopping.com Thành viên tích cực

    Tham gia:
    5/8/2013
    Bài viết:
    516
    Đã được thích:
    91
    Điểm thành tích:
    28
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    HIxxxxxxx cứ phải thấy tiền mới chuyển hàng được chứ còn cái giấy kia k thể chắc được, có tiền thì nhận hàng chứ thời buổi này bán hàng đã khó mà bị lừa nữa buồn lém hixxxxxxx
     
  4. pur_angelique

    pur_angelique Thành viên rất tích cực

    Tham gia:
    28/5/2013
    Bài viết:
    1,122
    Đã được thích:
    187
    Điểm thành tích:
    103
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    Giờ có giấy cũng phải nghi ngờ, thấy tiền vô rùi mới an tâm :)
     
    ♥Me Quan Tham♥ thích bài này.
  5. diepngannhi

    diepngannhi Thành viên tích cực

    Tham gia:
    18/7/2013
    Bài viết:
    554
    Đã được thích:
    106
    Điểm thành tích:
    83
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    em cũng sợ mấy vụ này lắm. thế này thì chắc em phải xác minh có tiền hay chưa rồi mới chuyển hàng được :-k
     
  6. Chuê

    Chuê Không ngừng yêu đời <3

    Tham gia:
    29/7/2011
    Bài viết:
    4,069
    Đã được thích:
    900
    Điểm thành tích:
    873
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    cảm ơn mod Kiên! Lừa đảo thông minh thế sao ko nhờ trí thông minh mà kiếm tiền chân chính mod nhỉ :D
     
  7. ♥Me Quan Tham♥

    ♥Me Quan Tham♥ Ta mê Quan Tham

    Tham gia:
    19/4/2009
    Bài viết:
    2,490
    Đã được thích:
    1,260
    Điểm thành tích:
    913
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    Chính xác. Còn mua hàng nhà Tham chỉ mua của các mẹ quen từng qua lại.
    Mới mua hàng từ Hanoi và rất an toàn.
     
  8. 294 hồ ba mẫu

    294 hồ ba mẫu MỸ PHẨM XÁCH TAY ĐỨC

    Tham gia:
    10/4/2013
    Bài viết:
    4,553
    Đã được thích:
    365
    Điểm thành tích:
    223
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    bài viết hữu ích ,bây giờ em mới biết trò này nên phải cảnh giác mới đc
     
  9. Lantrailt

    Lantrailt Chụp và tặng ảnh trẻ em vùng cao

    Tham gia:
    30/4/2009
    Bài viết:
    14,444
    Đã được thích:
    3,143
    Điểm thành tích:
    2,063
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    Em là cứ có tiền về tk thì mới giao hàng, chẳng thể vì lợi trước mắt mà mất cả vốn lẫn lãi
     
  10. tuanmai0080

    tuanmai0080 Japan Oder

    Tham gia:
    12/9/2012
    Bài viết:
    7,205
    Đã được thích:
    1,280
    Điểm thành tích:
    913
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    hưc hức! bon chen quá! cứ thế này thì nghĩ nhiều cũng chết í chứ, hiu hiu
     
  11. lehuong2403

    lehuong2403 Gian hàng 29G

    Tham gia:
    16/1/2009
    Bài viết:
    3,288
    Đã được thích:
    664
    Điểm thành tích:
    773
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    Cám ơn bác Kiên bài viết thật hữu ích
     
  12. ngongioto

    ngongioto Thiết kế topic như web

    Tham gia:
    13/5/2010
    Bài viết:
    13,296
    Đã được thích:
    1,505
    Điểm thành tích:
    863
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    Càng ngày càng có nhiều trò nhỉ, hic, người mua cũng bị lừa nhiều mà người bán cũng khổ đâu có kém
     
  13. changanan

    changanan Tranh thêu in chuẩn

    Tham gia:
    17/4/2013
    Bài viết:
    6,716
    Đã được thích:
    1,288
    Điểm thành tích:
    863
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    Đúng là nguy hiểm thật, giờ lắm thủ đoạn quá , cảm ơn Mod nhé! Nhà e có đặc điểm là kiểm tra tài khoàn có xèng về thì e mới chuyển hàng ạ :D
     
  14. nhumai899

    nhumai899 Thành viên rất tích cực

    Tham gia:
    16/7/2013
    Bài viết:
    1,281
    Đã được thích:
    192
    Điểm thành tích:
    103
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    hic bán qua mạng thì lời lãi là bao nhiêu mà còn bị thế kia chứ nản quá :(
     
  15. Nhược Ninh

    Nhược Ninh

    Tham gia:
    19/9/2012
    Bài viết:
    18,832
    Đã được thích:
    3,317
    Điểm thành tích:
    2,163
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    Giờ có SMS banking thì nên dùng các mẹ nhỉ???????????????????????
     
  16. KelBlue

    KelBlue Thành viên chính thức

    Tham gia:
    2/4/2013
    Bài viết:
    244
    Đã được thích:
    43
    Điểm thành tích:
    28
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    Nói chung đã kinh doanh buôn bán online cứ "Tiền trao cháo múc" cho nó chắc
     
  17. batgioi

    batgioi 0984 397 758 - QUẢ ÓC CHÓ

    Tham gia:
    31/5/2011
    Bài viết:
    15,384
    Đã được thích:
    2,053
    Điểm thành tích:
    863
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    công nhận tinh vi thật, đọc mà bảo m thực hiện làm thì chắc chịu luôn
     
  18. vi_vi2011

    vi_vi2011 Bôngytế cắt miếng p/vụ bé

    Tham gia:
    19/3/2013
    Bài viết:
    24,285
    Đã được thích:
    5,445
    Điểm thành tích:
    3,113
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    h chị e mà kinh doanh cứ phải thấy tiền mới chuyển hàng..giờ lừa đảo nh nên thận trọng
     
  19. huongkoi191

    huongkoi191 Cho vay Ngân hàng

    Tham gia:
    24/6/2013
    Bài viết:
    2,941
    Đã được thích:
    550
    Điểm thành tích:
    773
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    Nguyên tắc bất hủ ,tiền về rồi hàng đi,các mẹ nhỉ :D
     
  20. viethuong1989

    viethuong1989 www.dolotonline.net

    Tham gia:
    13/12/2012
    Bài viết:
    8,581
    Đã được thích:
    1,279
    Điểm thành tích:
    863
    Ðề: Chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng khi mua bán online

    hic, giờ lắm trò lừa đảo quá, em phải cảnh giác mới được ạ
     

Chia sẻ trang này