Kinh nghiệm: Kinh Nghiệm Đầu Tư Forex: Lời Cảnh Báo Cho Các Nhà Giao Dịch Ngoại Hối

Sự hứa hẹn ngọt ngào từ đòn bẩy giao dịch
Các mẫu quảng cáo về Forex thường hướng suy nghĩ của nhà đầu tư rằng đây là một thị trường đầu tư mới mẻ, đầy hấp dẫn và tốt hơn so với việc bạn đầu tư vào cổ phiếu, bởi vì đòn bẩy trong forex cao hơn rất nhiều so với đòn bẩy của cổ phiếu. Trong thị trường chứng khoán, đòn bẩy chỉ dừng lại ở mức tối đa 1:2, có nghĩa là bạn có thể vay 50% giá của vị thế mà bạn mua vào. Đối với chứng khoán có giá 1.000 $, bạn cần phải đặt “Số dư ban đầu” ít nhất là một nửa, cụ thể là $500.

Nhưng đối với Forex, bạn có thể có tỷ lệ đòn bẩy 1:50 hoặc nhiều hơn nếu bạn không sống trên lãnh thổ Hoa Kỳ, nghĩa là với số vốn khởi điểm là 500 đô la, bạn có thể giao dịch một lượng chứng khoán có giá trị hiện tại gấp 50 lần vốn hiện có, cụ thể là 25.000 đô la. Còn theo luật của Mỹ, thiết lập vào năm 2010, với mức đòn bẩy tối đa chỉ là 10 lần trong việc giao dịch các cặp tiền phụ (chẳng hạn như đồng đô la / peso của Mexico). Còn ở các quốc gia khác, một nhà môi giới có thể cung cấp cho bạn đòn bẩy 1: 100, 1: 500 hoặc thậm chí cao hơn, có nghĩa là chỉ với 500 đô la, bạn có thể giao dịch với một khối lượng trị giá 250.000 đô la.



Giả sử rằng bạn có thể kiếm trung bình 20 point cho một lot, tổng số giao dịch trong ngày là 10 lot và duy trì khối lượng này trong 240 ngày giao dịch. Bạn thực hiện phép tính 20 x 10 x 240 = 48.000 points với giá khoảng 10 đô la mỗi điểm = 480.000 đô la. Kết quả của phép tính cho thấy bạn có thể kiếm được gần nửa triệu đô la bằng cách giao dịch Forex. Ngay cả khi bị thua lỗ 50%, nó vẫn là khoản lãi ròng 240.000 đô la. Ngay cả khi bị thua lỗ 50%, đó vẫn là khoản lãi ròng 240.000 đô la. Sau khi thanh toán số tiền cọc 10.000 đô la với mức đòn bẩy 50 lần khoản tiền mà bạn kiếm được sẽ là 500,000 đô la.

Hơn nữa, với số tiền ban đầu là 10.000 đô la mà không tái đầu từ 10 lots lên một số cao hơn. Ví dụ: sau khi bạn đã nhân đôi số tiền của mình từ 10.000 đô la lên 20.000 đô la, bây giờ bạn có thể giao dịch 20 lot thay vì 10 lot. Nếu nhân đôi số tiền đặt cược thì sẽ lợi nhuận sẽ được nhân đôi (đây được gọi là chiến lược Martingale).

Trên thực tế
Vậy kịch bản này thực tế sẽ như thế nào? Đầu tư Forex có thật sự dễ dàng đến thế không? Câu trả lời cho bạn là không. Nếu lợi nhuận như thế này dễ dàng đạt được, thế giới sẽ có rất nhiều nhà giao dịch Forex giàu có. Thay vào đó, chúng ta gặp rất nhiều trường hợp có thể kiếm được một số lợi nhuận lớn ban đầu, nhưng sau đó mất gần hết hoặc là tất cả lợi nhuận và phải bắt đầu lại từ đầu.

Trên thực tế có rất nhiều nhà giao dịch dành nhiều năm và nhiều thập kỷ giao dịch Forex nhưng hầu như không thể kiếm đủ lợi nhuận để duy trì cuộc sống. Điều gì đang xảy ra?

1. Bạn có thể biết từ cả phân tích cơ bản và kỹ thuật rằng đồng euro đang tăng giá, nhưng giao dịch của bạn vẫn bị thua lỗ vì điểm dừng lỗ bị ảnh hưởng bởi sự biến động bất thường. Không có giải pháp cho vấn đề này. Phân tích của bạn có thể tuyệt vời và hoàn toàn chính xác, nhưng bạn vẫn thua trong một hoặc nhiều giao dịch. Nói cách khác, bạn có thể đúng và thua lỗ. Không phải phân tích cơ bản hay phân tích kỹ thuật là không chính xác, nhưng các lệnh giao dịch cần phải chính xác - vào lệnh tại X và thoát lệnh tại Y để kiếm lợi nhuận hoặc cắt lệnh tại Z khi thua lỗ.
2. Bạn có thể đủ khả năng để mất chỉ 10 points, nếu các loại tiền tệ ban đang giao dịch có biến động với phạm vi trung bình là 50 points, điều này là không hợp lý. Để hạn chế quá nhiều điểm Stop Loss bị Hit, bạn cần giảm khối lượng vào lệnh hoặc thêm khối lượng vốn để có điểm dừng lỗ đủ rộng hoặc chuyển đổi sang một loại tiền tệ khác có mức độ biên độ ít hơn 50 point trong khung thời gian đã chọn hoặc giảm khung thời gian giao dịch.

1. Hầu hết các nhà giao dịch bị thua lỗ quá nhiều ngay cả khi họ có nhiều lệnh thắng hơn lệnh thua, vì số lợi nhuận mà họ thu được từ lệnh thắng lại ít hơn so với số tiền bị thua lỗ. Từ quan điểm quản lý vốn sẽ tốt hơn nếu có tỷ lệ thua lỗ bằng ít nhất từ 1,1 đến 1 (nghĩa là với cùng một cơ hội giao dịch bạn có thể kiếm được 1,1$ hoặc mất 1$). Những người tham vọng có thể nhắm đến tỉ lệ 3:1 (3 đô la thắng cho mỗi 1 đô la thua lỗ), nhưng điều này rất khó để đạt được.
2. Thông thường quy tắc giao dịch và quy tắc quản trị vốn thường tách biệt nhau. Chính vì vậy, để nắm vững hoạt động giao dịch, đây không phải là điều làm được trong một ngày, một tuần hoặc thậm chí là một năm mà đây là trong dài hạn.
3. Bạn dành thời gian để lập một kế hoạch mà bạn cho là hoàn hảo trong việc đầu tư dài hạn của mình. Nhưng bạn có thể an tâm sử dung nó mà không có bất cứ điều chỉnh gì trong suốt quá trình giao dịch không? Nếu bạn nói rằng không thì chiến dịch của bạn rất dễ rơi vào tình trạng thua lỗ, bởi vì thị trường liên tục thay đổi. Bạn sẽ cần phải điều chỉnh hệ thống giao dịch của mình phù hợp với các điều kiện thay đổi của thị trường.
4. Nhưng khi bạn đã có một hệ thống giao dịch tốt và bạn có khả năng để tiếp tục thích nghi, sửa đổi nó. Thì liệu bạn có kỷ luật để thực hiện kế hoạch đó không? Giao dịch không nghiêm túc sẽ thất bại dù cho hệ thống giao dịch đó tốt nhất. Không nên giao dịch theo cảm tính, không có kế hoạch giao dịch cụ thể hay không tuân thủ kỷ luật theo hệ thống giao dịch.
5. Vậy tại sao không mua một hệ thống giao dịch từ chuyên gia khác? Bởi vì đó là quan điểm cá nhân của họ và chưa chắc nó phù hợp với quan điểm của bạn. Và cũng không có điều gì bảo đảm rằng các chuyên gia sẽ luôn luôn thắng. Các chiến dịch của họ đã được nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa vào thực hiện, nó sẽ có xác suất thắng cao, nhưng có thể sẽ phải mất một thời gian dài mới thu được lợi nhuận. Liệu bạn có đủ kiên nhẫn và nguồn lực tài chính để theo đuổi hệ thống này cho đến khi bạn có được lợi nhuận.

Sau khi tham khảo bài viết này, bạn có thể thấy rằng việc có lợi nhuận từ đầu tư Forex là không hề dễ dàng. Đầu tư Forex có rất nhiều ưu điểm so với các kênh đầu tư khác, nhưng bạn cần phải trang bị cho bản thân đầy đủ kiến thức. Đồng thời, bạn cũng cần phải biết thiết lập kế hoạch giao dịch phù hợp cho chính mình và giữ vững tâm lý để tránh đưa ra những quyết định sai lầm dẫn đến thua lỗ. Hãy lắng nghe tiếng nói từ lý trí! Quản lý danh mục đầu tư tối ưu - đừng mạo hiểm hơn 10% vốn đầu tư của bạn.
Lời cảnh báo cho các nhà giao dịch ngoại hối

 

Mình cugnx từng đi nghe người ta giảng giải về Forex, xong thấy nó không có đóng góp được gì cho cuộc đời.
Coi như trò chơi, người này thắng, người kia thua.
Mình không quan tâm nữa, trung thành với công việc cũ